欢迎来到一分快三平台管理有限公司!如有任何疑问请拨打全国统一服务电话:0288-1717248

人工智能投资能“躺”着赚钱吗?

作者:一分快三平台 发布时间:2019-10-08 14:37

  每一、位AI投资经理都希望能制造一个完全自动化的投资交易系统,实现可以躺着赚、钱的梦想。AlphaGo在围棋领域碾压式胜利更加。剧了对这一梦想的憧憬,遗憾的是,目前为止还没有一台这样的机器被制造出来。

  人工智能在各个领域的应用方兴未艾,在投资领域尤其是二级市场。的应用更是吸引人们的兴。趣,面对人工智能投资的兴起,有人认为人工智能时代来。了,在投资领域最后会完全取代人;有人则嗤之以鼻,认为这。不过是噱头。那么如何正确看待人工智能在投资领域的应用呢?其实围棋和。二级市场有很大的差别,总结而言,围。棋是一个有边界的相对固定的市场,而二级市场是一个无边界的动态的市常

  首先,人机下棋本身没意义,机器是人用来提高效率的工具,人机下棋好比人和飞机比赛长跑。对于机器而言,丰富和可靠的。数据是让电脑程序做出更优的投资决策的前提之一,通过海量的数据进行测试和分析,摸。索出一定的规律,编写成代码,让。机器忠实执行。AlphaGo之所以能。碾压围棋界并。不是因为它技术有多好,而是。在于它庞大的服务器资源和运算效率,可以综合世界所有的棋谱,所有。围棋的打法,所有围棋界人物的下棋方式。,通过计算来下棋。而在投资领域。,尽管有历史数据,但是其中有很多噪音,部分上市公司还可能在财务数据上作假,导致其。数据可靠性远不如棋谱。

  其次,,机器要想发挥主导作用,规则,必须是透明和,稳定的,比如围棋,虽然不同,国,家和地区,会有细微的差别,但总体上是稳定的,尤其是在同,一局对弈中,规,则不会变化。而投资领域则不同,无论是监,管政策还是经济环境、外部环境都会发生很大的变化,比如2016年-2018年,无论,监管上并购重组趋严,还是经济环境上一轮经济周期的,复苏,还是外部环境方面北上资金的流入,市场生态发生很大的变化,而在历史数据上表现优秀的交易程序很难适合这种新变化。

  最后,人工智能投资决策过度依赖于历史数据,而人类的主动决策优势。则。更加显。著。围棋对弈领域不会发生大的不可预测的风险事件,而在投资领域,。这种事情时有。发生。对于这些事件,以前没有发生过,没有历史数据进行学习,机器就会束手无策,而人。则可以进行系统的分析。当面对罕见风险事件,人。类的决。策优势更加显著。

  总结而言,在规则透明稳定。,历史数据丰富可靠。,无大型风险事件发生的领域,机器不受主观情绪、。偏见的影响,在实时信息的。接收、分析、决策的环节中,其时效性、准确性、一致性均要高于人类,相对更有优势;而。在缺乏历史数据,规则不透明,风险事件时常发生的领域,人的决策会更有优势。因此。,在投资领域,单一机。器和人都无。法占据绝对优势,未来不该是人与机器对立的局面,而是强强联合。

  目前来看,人工智能已经应用于研究、投资决策、交易执行等各,个方面。

  研究方面,通过人工智能阅,读研究报告和公司报表,可以,大大提升研究效率。例如最近正在出的上市公司2018年年报和2019年一季报,如果每一家公司都认真看报表然后总,结,人工覆盖面非常有限,而如果用机器去,读这种非,结构化的,文本数据,则可以快速总结要点,提取需要的核心内容,辅,助研究员解读报表。

  投资决,策上,,人工智能技术目前主要从信息,处理和知识学习两方面应用于投资决策:一,方面依靠人工智能的信息,处理能力,通过人工智能方法高,效地获取和处理非结构化数据,主要包括微信数据,搜索数据,淘宝、京东交易数据等;另一方面依靠人工智能,的知识学习能力,通过人工智能方法进行资产的收,益预测和资产的交易。

  交易层面,人。工智能构建的交易策略更擅长从复、杂的历史数据中,寻找规律、学习知识,将更广泛、更复杂的因素纳入走势预测的分析中,用来指导未来的交易。决策;此外,程序化交易能够显著提高投资策略的执行效率、降低冲击、成本,并且在一定程度上提高投资组合的收益。人工智能时代的自动交易包含了自动化和智能化,更强调从市、场数据中学习,通过对大量历史数据的学习,构建预测模型,优化交易算法,获得最佳的交易表现。

  ,总之,机器和人在投资领域各有优,势,机器不会取代人,人也离不开机器,人机结合或许会取得更大的突破。